Política AML / KYC de 777 Casino

Title (T): Política de prevención de blanqueo de capitales (AML) y verificación de identidad (KYC) de 777 Casino en España

Description (D): Política oficial de 777 Casino sobre prevención de blanqueo de capitales (AML) y verificación de identidad (KYC) aplicable a usuarios en España.

H1: Política AML / KYC de 777 Casino

1. Objeto y alcance de esta política

Este documento establece las normas y procedimientos que 777 Casino aplica en materia de prevención de blanqueo de capitales (AML, Anti-Money Laundering) y verificación de identidad del cliente (KYC, Know Your Customer). La actividad de la plataforma está sujeta a la normativa española de juego online y a la supervisión de la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ), así como a la legislación española y europea en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

El cumplimiento de estas obligaciones constituye condición indispensable para el acceso y uso de los servicios. Todo usuario que se registre y opere en 777 Casino acepta someterse a los controles y procedimientos descritos en esta política.

2. Marco normativo aplicable

777 Casino opera bajo licencia de la DGOJ y cumple, entre otras, con las siguientes disposiciones:

• Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, y sus modificaciones posteriores.
• Ley 13/2011, de 27 de mayo, de regulación del juego, y su normativa de desarrollo.
• Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010.
• Directivas europeas en materia de prevención del blanqueo de capitales (actualmente la Directiva (UE) 2015/849 y sus modificaciones).
• Instrucciones y circulares emitidas por la DGOJ y por el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC).

3. Definiciones

A efectos de esta política, se entenderá por:

AML (Anti-Money Laundering): conjunto de medidas, controles y procedimientos destinados a prevenir, detectar y reportar operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

KYC (Know Your Customer): proceso de identificación y verificación de la identidad del cliente, así como de evaluación de su perfil de riesgo, con el fin de asegurar que el usuario es quien declara ser y que el origen de los fondos utilizados es lícito.

Debida diligencia: conjunto de actuaciones de identificación, verificación y análisis que 777 Casino realiza respecto de cada cliente, adaptadas al nivel de riesgo que este presenta.

PEP (Persona Expuesta Políticamente): persona física que desempeña o ha desempeñado funciones públicas relevantes, así como sus familiares directos y personas conocidas como allegadas, según la definición legal aplicable.

4. Verificación de identidad (KYC)

4.1. Obligación de identificación

Todo usuario debe proporcionar información personal veraz, completa y actualizada en el momento del registro. Los datos mínimos requeridos incluyen:

• Nombre y apellidos completos.
• Fecha de nacimiento.
• Nacionalidad.
• Documento de identidad válido (DNI, NIE o pasaporte).
• Domicilio completo.
• Dirección de correo electrónico y número de teléfono.

4.2. Documentación requerida

777 Casino solicitará, antes de autorizar el primer retiro de fondos o en cualquier momento durante la relación contractual, la presentación de la siguiente documentación:

• Copia del documento de identidad oficial vigente (anverso y reverso).
• Justificante de domicilio reciente (factura de servicios, extracto bancario, certificado de empadronamiento u otro documento oficial emitido en los últimos tres meses).
• En casos específicos, documentación adicional que acredite el origen de los fondos o la titularidad de los medios de pago utilizados.

4.3. Verificación de mayoría de edad

Conforme a la normativa española aplicable al juego de azar, está terminantemente prohibido el acceso de menores de 18 años a 777 Casino. Todos los usuarios deben acreditar que han alcanzado la mayoría de edad legal. La verificación de edad se realiza mediante la comprobación del documento de identidad y, cuando proceda, mediante consulta a bases de datos oficiales o sistemas de verificación electrónica.

4.4. Plazo y consecuencias de la no verificación

El usuario debe completar el proceso de verificación en el plazo que 777 Casino indique. Mientras la verificación no esté finalizada, la plataforma podrá:

• Suspender temporalmente la capacidad de realizar depósitos o retiros.
• Limitar el acceso a determinadas funcionalidades.
• Bloquear la cuenta hasta que se complete la verificación.

El incumplimiento reiterado de los requerimientos de verificación o la aportación de documentación falsa o manipulada dará lugar al cierre definitivo de la cuenta y a la retención de fondos, sin perjuicio de las acciones legales que correspondan.

5. Prevención del blanqueo de capitales (AML)

5.1. Evaluación de riesgo

777 Casino aplica un enfoque basado en riesgo para la prevención del blanqueo de capitales. Los usuarios se clasifican en distintos niveles de riesgo en función de criterios como:

• Volumen y frecuencia de las transacciones.
• Origen geográfico del usuario y de los fondos.
• Tipo de actividad de juego.
• Coincidencia con listas de sanciones, PEP o alertas de riesgo.

5.2. Debida diligencia simplificada, normal y reforzada

Las medidas de debida diligencia se aplican de forma proporcional al riesgo identificado:

Debida diligencia simplificada: aplicable a usuarios de bajo riesgo, con transacciones de importe reducido y perfil estándar.

Debida diligencia normal: aplicable a la mayoría de los usuarios; incluye la verificación de identidad y el seguimiento continuo de la actividad.

Debida diligencia reforzada: aplicable a usuarios de alto riesgo, PEP, transacciones de importe elevado o patrones de actividad inusuales. Puede incluir la solicitud de documentación adicional sobre el origen de los fondos, entrevistas o comprobaciones complementarias.

5.3. Monitorización de transacciones

Las transacciones realizadas por los usuarios son objeto de monitorización continua. Los sistemas automáticos y el equipo de cumplimiento analizan, entre otros aspectos:

• Depósitos y retiros de importe elevado o inusual.
• Patrones de actividad inconsistentes con el perfil del usuario.
• Operaciones fraccionadas que puedan tener por objeto eludir controles.
• Uso de múltiples cuentas o medios de pago.

Cualquier operación sospechosa será objeto de análisis interno y, en su caso, de comunicación al SEPBLAC conforme a la normativa vigente.

5.4. Listas de sanciones y PEP

Los datos de los usuarios se contrastan de forma regular con listas internacionales de sanciones, embargos y personas expuestas políticamente. En caso de coincidencia o alerta, se aplicarán medidas reforzadas de debida diligencia y, si procede, se bloqueará la cuenta y se reportará la situación a las autoridades competentes.

6. Origen de los fondos y medios de pago

6.1. Titularidad de los medios de pago

Los depósitos deben realizarse exclusivamente desde cuentas o medios de pago cuyo titular sea el propio usuario registrado. No se aceptan depósitos de terceros. En caso de detectarse el uso de medios de pago ajenos, 777 Casino podrá:

• Rechazar el depósito y devolver los fondos al origen.
• Suspender o cerrar la cuenta del usuario.
• Reportar la incidencia a las autoridades si se sospecha actividad ilícita.

6.2. Justificación del origen de los fondos

777 Casino se reserva el derecho de solicitar en cualquier momento documentación que acredite el origen lícito de los fondos utilizados para el juego. Esta solicitud puede incluir:

• Extractos bancarios.
• Certificados de ingresos o nóminas.
• Declaraciones fiscales.
• Contratos de trabajo o documentos mercantiles.
• Cualquier otro documento que permita verificar la procedencia de los fondos.

La negativa a aportar esta documentación o la aportación de información falsa dará lugar a la suspensión o cierre de la cuenta.

7. Obligaciones del usuario

El usuario se compromete a:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada en todo momento.
• Notificar de inmediato cualquier cambio en sus datos personales, domicilio o medios de pago.
• Colaborar con 777 Casino en los procedimientos de verificación y debida diligencia.
• Utilizar únicamente fondos de origen lícito.
• No utilizar los servicios de 777 Casino para fines de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o cualquier otra actividad ilícita.

El incumplimiento de estas obligaciones constituye causa de resolución del contrato y cierre de la cuenta, sin perjuicio de las responsabilidades legales que puedan derivarse.

8. Conservación de datos y documentación

777 Casino conservará la documentación y los registros relativos a la identificación de los usuarios y a las transacciones realizadas durante un plazo mínimo de diez años desde la finalización de la relación contractual, conforme a lo establecido en la normativa de prevención del blanqueo de capitales. Esta documentación estará a disposición de las autoridades competentes cuando sea requerida.

9. Comunicación de operaciones sospechosas

777 Casino dispone de procedimientos internos para la detección, análisis y comunicación de operaciones sospechosas al SEPBLAC. Estas comunicaciones se realizan de forma confidencial y no se notifican al usuario afectado, de acuerdo con la normativa aplicable.

10. Formación y responsable de cumplimiento

777 Casino cuenta con un responsable de cumplimiento normativo en materia de prevención del blanqueo de capitales, así como con procedimientos de formación continua del personal en estas materias. El equipo de cumplimiento supervisa la aplicación de esta política y su adaptación a los cambios normativos.

11. Modificaciones de esta política

777 Casino se reserva el derecho de modificar esta política en cualquier momento para adaptarla a cambios normativos, instrucciones de las autoridades competentes o mejoras en los procedimientos internos. Las modificaciones se publicarán en el sitio web y entrarán en vigor en la fecha indicada. El uso continuado de los servicios tras la publicación de cambios implica la aceptación de la política modificada.

12. Contacto

Para cualquier consulta relacionada con esta política AML / KYC, el usuario puede dirigirse al servicio de atención al cliente a través de los canales habilitados en el sitio web de 777 Casino.